테러자금 차단의 개념
ㅇ 테러자금 조달이란,
① 테러자금을 마련하는 행위와
② 이를 일선 테러조직에 배포하는 과정을 포괄하는 개념
※ Terrorist financing= money making+distribution of money
ㅇ 자금세탁이란, 범죄활동의 수익금을
① 원소유주로부터 분리·이동시켜는 과정과
② 이를 적법화하는 행위로 구성
※ Money laundering= brushing off of money trail + legitimisation
ㅇ 테러자금 조달 및 자금세탁의 대표적 사례로서 하왈라(hawala)는 일명 “환치기”로 지하 금융시스템의 대표적 예로서 자금의 공간적 이동 없이, 자금을 한 곳에서 다른 한 곳으로 이동시키는 방법
- 아프가니스탄, 파키스탄, 중동 지역에서 광범위하게 사용